Nuestra Metodología de Trabajo
Proceso estructurado para desarrollar soluciones financieras personalizadas
Aplicamos un enfoque sistemático que combina análisis riguroso, planificación detallada y seguimiento continuo. Cada etapa del proceso está diseñada para comprender profundamente su situación, desarrollar estrategias adaptadas y acompañarle en la implementación. Nuestro método garantiza que recibe orientación consistente, fundamentada y alineada con sus objetivos particulares.
Profesionales a Su Servicio
Miguel Fernández
Director de Planificación
Cuenta con más de veinte años de experiencia en consultoría financiera personal. Ha asesorado a cientos de clientes en diferentes etapas de su vida financiera. Especializado en planificación patrimonial integral y optimización de recursos económicos para familias y profesionales independientes en España.
Laura Martínez
Asesora Financiera Senior
Especialista en estrategias de ahorro y protección patrimonial. Trabaja estrechamente con clientes para desarrollar planes de ahorro sistemático adaptados a diferentes capacidades económicas. Su enfoque combina análisis cuantitativo con comprensión de necesidades personales y familiares de cada cliente que atiende.
Carlos Ruiz
Especialista en Fiscalidad
Experto en planificación fiscal personal y optimización tributaria conforme a legislación española. Ayuda a clientes a comprender las implicaciones fiscales de diferentes decisiones financieras. Mantiene actualización constante sobre cambios normativos y jurisprudencia relevante para ofrecer recomendaciones conformes con normativa vigente.
Fases del Proceso
Nuestro método de trabajo se estructura en etapas claramente definidas, cada una diseñada para avanzar progresivamente hacia la construcción de su plan financiero personalizado. Mantenemos comunicación constante y revisamos el progreso regularmente.
Reunión Inicial y Diagnóstico
Conocemos su situación actual, objetivos personales y preocupaciones financieras específicas mediante entrevista detallada.
Durante esta primera fase realizamos entrevista exhaustiva para comprender su situación patrimonial completa, ingresos, gastos, activos, pasivos y obligaciones. Exploramos sus objetivos a corto, medio y largo plazo. Identificamos prioridades y preocupaciones principales. Recopilamos documentación financiera relevante para análisis posterior. Esta etapa establece la base para todo el trabajo subsiguiente.
Análisis Financiero Detallado
Realizamos análisis completo de su situación patrimonial, flujos de caja, estructura de gastos y posición financiera general.
Evaluamos detalladamente toda la información recopilada. Analizamos su estructura de ingresos y gastos, identificando patrones y áreas de optimización potencial. Revisamos su posición patrimonial neta y distribución de activos. Evaluamos su situación fiscal actual. Identificamos riesgos financieros y áreas que requieren atención prioritaria. Este análisis profundo proporciona base sólida para recomendaciones posteriores.
Desarrollo de Estrategias
Diseñamos estrategias específicas y recomendaciones personalizadas alineadas con sus objetivos y circunstancias particulares.
Con base en el análisis previo, desarrollamos estrategias personalizadas para cada área relevante de su planificación financiera. Esto incluye recomendaciones sobre ahorro, protección, optimización fiscal, estructura patrimonial y otras áreas identificadas como prioritarias. Preparamos diferentes escenarios y proyecciones. Cada recomendación se fundamenta en su situación específica y respeta su tolerancia al riesgo.
Presentación y Revisión
Presentamos el plan completo, explicamos cada recomendación y respondemos todas sus preguntas hasta asegurar comprensión total.
Organizamos reunión para presentar el plan financiero desarrollado. Explicamos detalladamente cada recomendación, los fundamentos detrás de ellas y los resultados esperables. Revisamos proyecciones y escenarios posibles. Respondemos todas sus preguntas y aclaramos dudas. Ajustamos aspectos según su feedback. Esta fase garantiza que comprende completamente el plan y se siente cómodo con las estrategias propuestas.
Implementación y Seguimiento
Acompañamos la implementación de estrategias y mantenemos seguimiento regular para ajustar el plan según evolucionen sus circunstancias.
Apoyamos la implementación de las estrategias acordadas proporcionando guía paso a paso. Establecemos calendario de seguimiento con revisiones periódicas para evaluar progreso. Ajustamos recomendaciones según cambien sus circunstancias o condiciones del mercado. Mantenemos comunicación continua para resolver dudas. El seguimiento asegura que su plan permanece relevante y efectivo a lo largo del tiempo.
Fases del Proceso
Nuestro método de trabajo se estructura en etapas claramente definidas, cada una diseñada para avanzar progresivamente hacia la construcción de su plan financiero personalizado. Mantenemos comunicación constante y revisamos el progreso regularmente.
Comparativa de Servicios
| Características | Consulta Básica | Plan Estándar | Asesoría Integral |
|---|---|---|---|
| Análisis de situación financiera actual | |||
| Definición de objetivos financieros personalizados | |||
| Recomendaciones estrategias de ahorro | |||
| Revisión de protección patrimonial | |||
| Optimización fiscal básica | |||
| Planificación sucesoria | |||
| Seguimiento y revisiones anuales | Una revisión | Dos revisiones | Revisiones ilimitadas |